Beste Staking-Plattformen: Wo Sie Ihre Kryptowährungen staken und Erträge erzielen

Die kurze Antwort

Jede der folgenden Optionen lässt ungenutzte Kryptowährungen auf andere Weise arbeiten:

• Allnodes passt, wenn Ihre Coins in Ihrer eigenen Wallet bleiben und Sie an einen professionellen Validator delegieren möchten, oder wenn Sie jemanden dafür bezahlen wollen, Ihren eigenen Validator oder Masternode zu betreiben. Staking kostet kein Abo, ein gehosteter Ethereum-Validator ab 5 $ im Monat.
• Ledger passt, wenn Ihre Coins schon auf einem Ledger liegen oder dort liegen sollten. Mit der kostenlosen App Ledger Wallet staken Sie ETH, SOL und ausgewählte Stablecoins über Drittanbieter, und Ledger selbst erhebt keine Staking-Gebühr.
• YouHodler passt, wenn Sie eine einzige App mit festen Sätzen pro Coin und wöchentlichen Auszahlungen wollen und mit einem verwahrenden Dienst mit KYC-Pflicht einverstanden sind. Veröffentlichte Sätze bei unserer Prüfung: 9 % für BTC und ETH, 13 % für SOL, 18 % für USDT und USDC.
• Based kommt nur in Frage, wenn Sie dort bereits handeln: Staking des eigenen $BASED-Tokens bringt Emissions-Belohnungen und senkt die Handelsgebühren, die Belohnung ist aber derselbe volatile Token.
• Hive OS ist relevant, wenn Ihr Coin gemined und nicht gestakt wird. Es verwaltet GPU-Rigs und ASICs, zwei Worker sind kostenlos.

Wie Staking funktioniert und was es nicht verspricht

In einem Proof-of-Stake-Netzwerk wie Ethereum oder Solana hinterlegen Validatoren Coins als Sicherheit und erhalten neue Coins dafür, Blöcke zu erzeugen und zu prüfen. Ein eigener Validator braucht den vollen Einsatz (32 ETH bei Ethereum) und einen Server, der rund um die Uhr läuft. Die meisten delegieren daher: Sie übertragen ihre Coins auf den Validator eines anderen und teilen sich die Belohnungen, abzüglich der Provision des Validators.

Drei Punkte werden leicht übersehen:

1. Die Belohnung wird im gestakten Coin ausgezahlt. 5 % APR auf einen Coin, der in einem Jahr 30 % verliert, bleiben in Dollar ein Verlust.
2. Das Unbonding dauert. Viele Netzwerke halten Ihre Coins nach dem Unstaking eine Zeit lang gesperrt. Die Solana-Seite von Allnodes nennt rund 26 Stunden; andere Netzwerke brauchen länger.
3. Validatoren können bestraft werden. Verhält sich ein Validator fehlerhaft oder geht offline, kann das Protokoll einen Teil des Einsatzes kürzen (Slashing).

Verwahrte "Earn"-Konten sind ein anderes Produkt. Die Plattform hält Ihre Coins, legt den Satz fest und entscheidet, wie sie den Ertrag erwirtschaftet. Die Earn-Seite von YouHodler nennt Sätze und Auszahlungen, beschreibt das Produkt aber nicht als Staking. Sehen Sie es daher als Ertrag von einem Verwahrer, nicht als On-Chain-Delegation.

So wählen Sie eine Staking-Plattform

Diese Kriterien zählen mehr als der beworbene APR, und sie gelten ebenso für Staking an Börsen wie Coinbase, Kraken oder Binance und für Liquid-Staking-Protokolle wie Lido.

1. Verwahrung. Beim Staking ohne Verwahrung (Allnodes, Ledger) behalten Sie Ihre privaten Schlüssel; die Coins gehen an den Staking-Vertrag des Netzwerks, nicht auf das Konto eines Unternehmens. Verwahrtes Earn (YouHodler) ist einfacher, aber Sie sind davon abhängig, dass das Unternehmen solvent und redlich bleibt, und Krypto-Bestände fallen unter keine Einlagensicherung.
2. Gebühren. Delegieren kostet meist eine Provision, die von den Belohnungen abgezogen wird. Der Solana-Validator von Allnodes zeigte bei unserer Prüfung 0 %; Ledger erhebt keine eigene Staking-Gebühr, der gewählte Drittanbieter aber womöglich schon.
3. Unterstützte Coins. Prüfen Sie, ob genau Ihr Coin und Ihr Netzwerk gelistet sind. Allnodes nennt 96 Blockchains; das Staking in Ledger Wallet umfasst ETH, SOL und ausgewählte Stablecoins.
4. Sperrfristen und Ausstieg. Lesen Sie die Unbonding-Dauer Ihres Netzwerks und etwaige Fristen der Plattform. Das $BASED-Staking bei Based hat eine Wartezeit von 3 Tagen beim Unstaking, in der die Tokens nichts abwerfen.
5. KYC und Region. YouHodler verlangt eine Identitätsprüfung und bietet Einwohnern des Vereinigten Königreichs keine Belohnungen oder Anmeldeangebote. Prüfen Sie in der EU, ob der Anbieter in Ihrem Land nach MiCA zugelassen ist.

Allnodes: am besten für Staking ohne Verwahrung und gehostete Nodes

Allnodes, seit 2018 betrieben von Allnodes Inc., ist eine Infrastruktur-Plattform und keine Börse. Sie können auf Dutzenden Proof-of-Stake-Netzwerken staken, indem Sie aus Ihrer eigenen Wallet (Ledger, Trezor, MetaMask, Phantom oder Solflare) an Allnodes-Validatoren delegieren, oder Ihren eigenen Validator, Masternode oder Full Node hosten lassen, während die Belohnungen an Ihre eigene Adresse gehen. Die Startseite nennt 96 Blockchains.

Das Staking selbst kostet kein Abo; der Validator behält eine Provision, die je nach Netzwerk variiert. Auf der SOL-Staking-Seite von Allnodes lasen wir 0 % Gebühr, 5,08 % APR, 26 Stunden Unbonding und Auszahlungen etwa alle 26 Stunden.

Besitzen Sie genug Coins für einen vollständigen Validator, ersetzt das Hosting die eigene Hardware: Ein Ethereum-Validator kostet im Basic-Tarif 5 $ im Monat plus 5 $ Einrichtungsgebühr, im Advanced-Tarif 10 $ im Monat mit 3 Tagen kostenlosem Test. Ethereum-Validatoren enthalten in jedem Tarif eine einfache Versicherung gegen Slashing.

Der Haken: Ein eigener Validator braucht weiterhin den vollen Einsatz des Netzwerks, etwa 32 ETH, und die Bedingungen schließen Erstattungen aus, auch für vorausbezahlte Basic-Laufzeit und Einrichtungsgebühren. Mehr dazu in unserem Allnodes-Test.

Ledger: am besten für Staking von der Hardware-Wallet

Steht Sicherheit an erster Stelle, hält Staking von einer Hardware-Wallet Ihre privaten Schlüssel offline, während die Coins Erträge bringen. Die kostenlose App Ledger Wallet (früher Ledger Live) hat einen Earn-Bereich, in dem Sie ETH, SOL und ausgewählte Stablecoins über Drittanbieter staken. Ledger gibt an, keine Staking-Gebühr zu erheben, dass Sie auch beim Delegieren die Kontrolle über Ihre Schlüssel behalten und jederzeit unstaken können, abhängig von der Unbonding-Dauer des jeweiligen Netzwerks. Die aktuelle Liste finden Sie auf der Staking-Seite von Ledger.

Die Geräte beginnen bei 69 $ für den Nano S Plus, der mit Desktop und Android funktioniert, aber nicht mit der iPhone-App; der Nano X für 99 $ bringt Bluetooth mit.

Der Haken: Die Staking-Dienste stammen von Drittanbietern, daher variieren Verfügbarkeit, Sätze und deren Gebühren je nach Region, und Belohnungen sind nicht garantiert. Außerdem müssen Sie zuerst das Gerät kaufen. Unser Ledger-Test stellt die Modelle vor, und der Ratgeber zu den besten Hardware-Wallets vergleicht Ledger mit Alternativen.

YouHodler: am besten für ein einfaches verwahrtes Ertragskonto

YouHodler, betrieben von der YouHodler SA in der Schweiz, zahlt Sätze pro Coin auf eingezahlte Kryptowährungen und Stablecoins. Bei unserer Prüfung nannte die Earn-Seite 9 % für BTC und ETH, 13 % für SOL und 18 % für USDT und USDC, ohne Mindesteinlage und mit Auszahlungen meist alle 7 Tage. Ein Abo gibt es nicht. Der Text derselben Seite verspricht „bis zu 15 % p. a.“, prüfen Sie den aktuellen Satz also in der App.

Die YouHodler SA ist ein in der Schweiz registrierter Finanzintermediär mit VASP-Registrierungen in Italien, Spanien und Argentinien und gibt an, Vermögenswerte bei Fireblocks zu verwahren.

Der Haken: Es ist ein verwahrender Dienst, Ihre Coins liegen also nicht in Ihrer eigenen Wallet, und die Earn-Seite erklärt nicht, wie der Ertrag entsteht. Die Sätze ändern sich mit dem Markt. KYC mit internationalem Reisepass oder Personalausweis ist Pflicht. YouHodler hat keine von der FCA regulierte Gesellschaft im Vereinigten Königreich, und Einwohner dort erhalten keine Belohnungen oder Anmeldeangebote. Die eigene Warnung des Anbieters: Investieren Sie nur, wenn Sie bereit sind, das gesamte eingesetzte Geld zu verlieren. Mehr dazu in unserem YouHodler-Test.

Based: Staking eines Plattform-Tokens für Belohnungen und Rabatte

Based ist eine Trading-App auf Hyperliquid für Perpetual Futures auf Krypto, Aktien und Rohstoffe. Das Staking dort ist kein Netzwerk-Staking: Sie staken den plattformeigenen Token $BASED. Laut der Dokumentation von Based erhalten Staker Emissions-Belohnungen mit einem dynamischen APR, der sinkt, je mehr $BASED gestakt ist, dazu Rabatte auf die Builder-Gebühren von Based: 30 % ab 60.000 Tokens, 60 % ab 300.000 und 100 % ab 600.000.

Beim Unstaking gilt eine Wartezeit von 3 Tagen, in der die Tokens nichts abwerfen.

Der Haken: Die Belohnungen werden im selben neuen Token ausgezahlt, ein hoher APR kann also durch dessen Kurs zunichtegemacht werden, und die Dokumentation bezeichnet ihre APR-Tabelle ausdrücklich als nur beispielhaft. Die Website nennt kein Betreiberunternehmen. Mehr dazu in unserem Based-Test.

Hive OS: wenn Ihr Coin gemined statt gestakt wird

Bitcoin und andere Proof-of-Work-Coins lassen sich nicht staken; sie werden mit GPU-Rigs oder ASICs gemined. Trifft das auf Sie zu, ist Hive OS (heute unter dem Namen Hiveon OS) ein über das Web verwaltetes Betriebssystem, mit dem Sie die Hashrate überwachen, Coins und Pools wechseln und Rigs aus der Ferne neu starten.

Die ersten zwei Worker sind kostenlos, ohne Begrenzung bei Coin, Pool oder GPU-Anzahl. Darüber hinaus kosten GPU-Rigs je nach Kartenzahl 0,50 $ bis 3 $ im Monat, ASICs 2 $ im Monat über ASIC Hub oder nichts mit Hiveon-Firmware (die eine Dev-Fee von 2 bis 2,8 % hat). Ab 3 Workern werden alle berechnet.

Der Haken: Bezahlt wird nur in Krypto, das vorausbezahlte Guthaben ist nicht erstattungsfähig, und der Gratis-Tarif speichert nur 3 Tage Statistik. Die Bedingungen schließen Einwohner von Russland, Belarus, Iran und Nordkorea aus. Mehr dazu in unserem Hive-OS-Test.

Risiken, die Sie vor dem Staking kennen sollten

Krypto-Assets sind sehr volatil und in vielen Ländern weitgehend unreguliert. Sie können das gesamte eingesetzte Geld verlieren. Nichts hier ist eine Anlageberatung.

• Das Kursrisiko kann den Ertrag übersteigen: Belohnungen werden in Coins ausgezahlt, deren Kurs fallen kann.
• Plattformrisiko: Geht ein verwahrendes Unternehmen pleite oder friert Auszahlungen ein, können Ihre Coins festsitzen.
• Protokollrisiko: Slashing, Fehler in Staking-Verträgen und Unbonding-Fristen können Sie Geld kosten oder Ihre Mittel blockieren, wenn Sie aussteigen wollen.
• Steuern: Staking-Belohnungen sind oft bei Zufluss steuerpflichtig. Der Ratgeber zur besten Krypto-Steuersoftware stellt Tools vor, die sie erfassen.

Prüfen Sie in der EU, ob der Anbieter in Ihrem Land nach MiCA zugelassen ist. Weitere Möglichkeiten, Krypto arbeiten zu lassen, finden Sie unter DeFi- und Krypto-Ertragsdienste.